O produkcie

Walutowa transakcja zamiany stóp procentowych (CIRS) jest umową, w której Bank i Klient zobowiązują się do wymiany nominałów oraz cyklicznej wymiany płatności odsetkowych w dwóch walutach. Transakcja CIRS ma na celu zabezpieczenie ryzyka kursu walutowego wraz z możliwością jednoczesnego zabezpieczenia ryzyka stopy procentowej w wybranej walucie poprzez pozabilansową zamianę waluty zobowiązania (np. na walutę, w której firma otrzymuje przychody) oraz zmianę profilu ryzyka stopy procentowej.

Korzyści:

  • Jednoczesne zabezpieczenie ryzyka kursu walutowego i stopy procentowej w długim terminie poprzez dostosowanie waluty kredytu do ekspozycji walutowej przedsiębiorstwa oraz ustalenie stałego kosztu finansowania, zwiększając przewidywalność rentowności inwestycji.
  • Transakcja jest instrumentem elastycznym, pozwalającym na dopasowanie jej parametrów do faktycznej ekspozycji przedsiębiorstwa wynikającej z zawartych umów na finansowanie.
  • Zawarcie transakcji CIRS nie wymaga wprowadzania zmian do funkcjonujących już umów kredytowych lub umów leasingu.

Ryzyko:

  • Wycena transakcji w trakcie jej trwania może być ujemna w stosunku do bieżących poziomów kursu walutowego oraz rynkowych stóp procentowych (kasowych i terminowych) w walutach transakcji, co oznacza, że w przypadku przedterminowego zamknięcia CIRS, wielkość ta staje się wymagalnym zobowiązaniem Klienta wobec Banku.

Zastrzeżenia prawne

Wszelkie informacje zawarte w niniejszej publikacji handlowej mają wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowią ani oferty w rozumieniu Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny, ani rekomendacji, ani też kierowanego do kogokolwiek (lub jakiejkolwiek grupy osób) zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w niej przedstawionych. W szczególności nie są usługą doradztwa inwestycyjnego, finansowego, podatkowego, prawnego ani jakiegokolwiek innego.

Jakakolwiek decyzja inwestycyjna powinna zostać podjęta na podstawie informacji zawartych w „Regulaminie transakcji kasowych, terminowych operacji finansowych oraz transakcji papierów wartościowych i lokat terminowych w Banku Millennium S.A.” wraz z „Regulaminem zawierania transakcji skarbowych w Banku Millennium S.A.” lub „Regulaminie zawierania kasowych i terminowych transakcji wymiany walutowej oraz transakcji swapa walutowego w Banku Millennium S.A.” lub „Regulaminie zawierania kasowych i terminowych transakcji wymiany walutowej oraz transakcji swapa walutowego dla osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, będących Klientami Bankowości Korporacyjnej Banku Millennium S.A.”, a nie zawartego w niniejszej publikacji skróconego opisu. Powyższe dokumenty są dostępne w placówkach i na stronie internetowej Banku www.bankmillennium.pl.

Niniejsza publikacja zawiera stanowisko Banku Millennium S.A. („Bank”) wyrażone na podstawie własnej oceny istotnych dla Banku faktów i stosownych przepisów prawa. Bank zapewnia, iż dołożył należytych starań, aby zamieszczone w niniejszej publikacji informacje były rzetelne i oparte na miarodajnych źródłach.
Bank nie ponosi odpowiedzialności za konsekwencje finansowe dokonywania przez Klienta transakcji na instrumentach finansowych opisanych w niniejszej publikacji.

Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych w niniejszej publikacji, w szczególności w zakresie podejmowania na ich podstawie decyzji inwestycyjnych, ponosi wyłącznie jej odbiorca.

Transakcje finansowe wiążą się z ryzykiem, przedstawionym w „Opisie ryzyk związanych z instrumentami finansowymi oferowanymi w segmencie Bankowości Przedsiębiorstw w Banku Millennium S.A.”, dostępnym w placówkach i na stronie internetowej Banku www.bankmillennium.pl.

Każdy, kto nabywa instrument finansowy, przyjmuje i ponosi odpowiedzialność z tytułu zobowiązań podatkowych wynikających z obowiązujących przepisów. W razie jakichkolwiek wątpliwości Klienci powinni skorzystać z usług doradcy podatkowego, prawnego lub inwestycyjnego. Bank przekaże wszelkie dodatkowe informacje, o które zasadnie wystąpi Klient, aby umożliwić mu ocenę ryzyk oraz charakteru transakcji.

Rozpowszechnianie i dystrybucja niektórych instrumentów lub produktów finansowych oraz obrót nimi mogą być przedmiotem ograniczeń w odniesieniu do pewnych osób i państw, zgodnie z właściwym prawodawstwem. Oferowanie instrumentów finansowych oraz obrót nimi mogą być dokonywane jedynie przy zachowaniu zgodności z właściwymi przepisami prawa.

Bank zastrzega, że należności Klienta wynikające z zawartych na podstawie odpowiednich regulaminów transakcji nie są środkami objętymi ochroną gwarancyjną w rozumieniu Ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji.

Transakcja, o której mowa w niniejszej publikacji, może być niezgodna z Twoimi: wiedzą, doświadczeniem, sytuacją finansową, tolerancją ryzyka lub celami inwestycyjnymi.

Dyrektywa europejska dotycząca rynku instrumentów i produktów finansowych

Czym jest MiFID?

Tutaj znajdziesz podstawowe informacje na temat MiFID.

Klasyfikacja Klientów

Zapoznaj się z zasadami klasyfikacji Klientów oraz obowiązkami Banku.

Ocena adekwatności

Sprawdzimy, które instrumenty i produkty finansowe oraz usługi inwestycyjne są dla Ciebie adekwatne.

Opis ryzyka

Zapoznaj się z charakterem instrumentów i produktów finansowych oraz związanymi z nimi ryzykami.

Konflikt interesów

Działamy rzetelnie i w najlepiej pojętym interesie Klientów.

Dokumenty

Tutaj znajdziesz wszystkie dokumenty na temat MiFID w Banku Millennium.

Jak korzystać

Internet

Z dowolnego miejsca, w którym masz dostęp do Internetu, przez 24 godziny na dobę możesz sprawdzać salda i historię operacji na rachunkach, jak również informacje dotyczące innych produktów, tj.: kart płatniczych, kredytów, gwarancji i akredytyw, zleceń stałych czy lokat terminowych. Możesz także zawierać transakcje walutowe.

Doradcy korporacyjni

Szczegółowe informacje o produktach Banku Millennium uzyskasz, kontaktując się z Doradcami Bankowymi lub Specjalistami Produktowymi sieci Bankowości Przedsiębiorstw lub z Dealerami Departamentu Skarbu.

Kontakt z Doradcą

Przez telefon

Nasi Konsultanci udzielą Ci szczegółowych informacji oraz zrealizują Twoje dyspozycje.

801 31 31 31
numer dostępny z telefonów stacjonarnych oraz komórkowych

Produkty powiązane

Rachunek rozliczeniowy

Efektywnie zarządzaj przepływami finansowymi w przedsiębiorstwie i korzystaj z kompleksowej oferty produktowej Banku.

Leasing

Leasing na partnerskich zasadach.

Kredyt obrotowy

Pozyskaj dodatkowe środki finansowe na pokrycie zobowiązań wynikających z finansowania majątku obrotowego.

Kredyt inwestycyjny

Realizuj długoterminowe cele związane z planowaną inwestycją w przedsiębiorstwie.